スペシャルコンテンツ自主調査レポート
データ＆ランキング「フォーカスリサーチ」 勉強してから始めたい！「NISA口座開設先」
2024.01.17
今ひとつ理解不足だから、
これから勉強したい！「NISA口座開設先」
新NISA口座で利用したい！期待度１位は「楽天証券」
店頭対応やカスタマーサポート体制 満足度1位「イオン銀行」
手数料・取扱商品 満足度1位は「SBI証券」
利用率、総合的な満足度１位は「楽天証券」
株式会社リビングくらしＨＯＷ研究所と株式会社サンケイリビング新聞社が、多彩なテーマと切り口で実施する、データとランキングの消費者調査「フォーカスリサーチ」。今回は、2024年スタートの新NISAを見据え「NISA口座開設先」についてのデータを発表しました。
2023年までの旧NISA口座利用率１位は「楽天証券」で、新NISA口座で利用したいという期待度でも1位となりました。また、店頭対応やカスタマーサポート体制の満足度1位は「イオン銀行」、手数料・取扱商品の満足度１位は「SBI証券」となりました。
スマートフォンで手軽に資産運用管理
バランスの良さが評価された楽天証券
＜期待度＞
■新NISA口座で利用したいのは？
１位 楽天証券
今回の調査では、新NISA制度の開始にあたり、口座を開設する予定は？という問いに、約3割の人が「今までのNISAの口座がある金融機関のまま」と回答しています。楽天ポイントなどの幅広いサービスが生活に浸透していることも期待度とリンクしています。また、男女別で見ると、女性は楽天証券が1位でしたが、男性はSBI証券が1位となりました。
＜利用率＞
■旧NISA口座で最も多くの人が使っていたのは？
１位 楽天証券
利用率を年代別で見ると、30代以下の約４割、40代の約３割、50代の約2割が利用しています。特に、つみたてNISA口座での利用が多く、全体の34％を占めています。ポイント還元や特典、手数料について触れるコメントが多く、利用者のおトク感が選ばれている理由と言えます。また、スマートフォンで資産運用管理が手軽にできる点を評価する声も多くありました。
＜満足度＞
■総合的な満足度
1位 楽天証券
楽天証券の場合、手続きのしやすさでも評価が高く、手数料、アプリの使いやすさなど全体的なバランスの良さが総合的な満足度として評価された結果となりました。
＜満足度／店頭対応やカスタマーサポート体制＞
■店頭対応やカスタマーサポート体制についての満足度
1位 イオン銀行
イオン銀行は、店舗での相談にも対応しています。顧客対応と資産運用が連動し、口座開設後の運用実績や買い物に使えるポイント加算など、目に見える形でのリターンがあることに満足する声が多く見られました。
＜満足度／口座維持費用や取引手数料などの費用＞
■口座維持費用や取引手数料などの費用についての満足度
1位 SBI証券
＜満足度／取扱商品＞
■取扱商品についての満足度
1位 SBI証券
SBI証券の利用者が満足している点は「口座維持手数料や取引手数料などの費用」と「取扱商品」。ともに、口座選びに際し、重視されるポイントです。利用者の声にも、手数料や商品の豊富さ、初心者にも使いやすいアプリやサポート体制を評価する声が多く見られました。
＜認知率＞
■新NISA口座開設ができる金融機関で知っているのは？
１位 ゆうちょ銀行
身近な金融機関の窓口として認知度1位の「ゆうちょ銀行」。その強みは、地域密着で窓口対応が可能な点と言えます。すでに預金口座や保険契約などがある場合、郵便局に出向いた際に資料などを手渡されることもあり、NISAを取り扱う金融機関として周知されています。また、新NISA口座の開設を検討中の人だけを見ると、最も利用したい金融機関として「ゆうちょ銀行」が、24.8％で1位という結果が出ました。
＜ResearchDATA＞
◆ つみたてNISAなど、
投資に積極的な世代は30代以下
NISA口座を持っている人（一般NISA口座27.0%、つみたてNISA口座23.8％）は合計50.8％で全体のほぼ半数となりました。30代以下は、つみたてNISAで資産運用をしている人が一般NISAを大きく上回っています。口座を開設した後は、アプリで資産運用の確認ができたり、口座引き落としやクレジットカードで支払い設定をすることで投資を自動化できたり、手間をかけずに運用できる点が評価されています。
◆ 約３割が旧NISAの口座がある
金融機関に新NISA口座を開設
2023年までに旧NISAの口座がある金融機関では、2024年からの新NISA口座は自動的に開設されます。「今、利用していて問題がない」「手続きが面倒だから」などの理由で、33.7%の人が、旧NISA口座がある金融機関で、新NISA制度を利用する傾向にあります。検討中の人のコメントを見ると、新制度の内容があまりよくわからないので、もっと勉強してからやってみたいなどの慎重な意見が多数見られました。
また、今後もNISA口座を開設する予定はないと回答した人は約３割。「損をするのではないか？」「元本割れ」などを懸念して、投資に踏み切れないという声も。リスクを十分理解した上で投資を始めたいという思いは、検討中の人と共通しています。
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